Una ricerca analizza come i CFO possano semplificare la tesoreria aziendale, migliorare la visibilità della liquidità e ridurre inefficienze operative nei flussi finanziari.
La tesoreria aziendale è oggi al centro di una trasformazione strategica. Adyen e Boston Consulting Group (BCG) hanno pubblicato il loro report congiunto, evidenziando come la crescente complessità dei flussi finanziari possa diventare sia un ostacolo sia un’opportunità per le aziende europee e nordamericane.
Basato su una ricerca condotta su quasi 300 CFO e responsabili della tesoreria, il report mostra come la frammentazione delle relazioni bancarie e dei sistemi di pagamento possa limitare la visibilità sulla liquidità. Aumentando così i costi operativi e riducendo i rendimenti sul capitale circolante. Allo stesso tempo, emerge il potenziale per ottenere vantaggi operativi ed economici attraverso il consolidamento e l’integrazione dei flussi finanziari.
Il costo della frammentazione nella tesoreria aziendale
Il report evidenzia la complessità sistemica che oggi caratterizza i dipartimenti di tesoreria aziendale:
Molteplici relazioni bancarie e di pagamento: le aziende gestiscono in media 5-6 relazioni bancarie, oltre 40 conti distinti e 12 provider di pagamento (pay-in e payout).
Prezzo della complessità: la frammentazione limita la liquidità disponibile, aumenta il fabbisogno di capitale circolante e rallenta l’innovazione, con ripercussioni sulla customer experience.
Problemi a livello enterprise: 1 azienda su 4 ha difficoltà a ottimizzare liquidità e capitale circolante; il 48% dei CFO considera la visibilità data-driven della liquidità la principale sfida. Il consolidamento dei rapporti bancari riduce commissioni e libera risorse strategiche.
Incertezza e rischio operativo: la sincronizzazione dei tempi di pay-in e payout è critica; la mancata coerenza aumenta l’esposizione al rischio e limita i rendimenti dal capitale circolante.
Onere operativo: attività manuali a basso valore aggiunto occupano fino al 20% del tempo del team tesoreria. La semplificazione e l’integrazione dei sistemi può ridurre drasticamente questo impegno.
Unificare la gestione dei flussi: nuova opportunità
Con l’espansione delle aziende aumenta anche la complessità della tesoreria aziendale. Ma il report evidenzia un cambiamento strutturale: dalla frammentazione all’unificazione, dove la gestione integrata dei flussi di denaro diventa un vantaggio competitivo.
Il futuro è integrato: il 74% dei CFO intervistati desidera soluzioni di gestione finanziaria più integrate, capaci di coprire l’intero ciclo della liquidità.
Semplificazione e consolidamento: l’88% è propenso a ridurre il numero di provider, consolidando i servizi per aumentare efficienza e controllo.
Durante il Salone dei Pagamenti 2022, Visa ha presentato lo scenario dei pagamenti digitali in Italia e le innovazioni per lo sviluppo digitale del Paese.
Wendy M. Pfeiffer, CIO di Nutanix, sottolinea come CIO e CFO debbano collaborare strettamente, sfatando il mito che li vede in contrapposizione e disaccordo.
